央視網(wǎng)消息：8月25日，最高人民法院、最高人民檢察院共同發(fā)布《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》。據了解，掩飾、隱瞞犯罪所得罪是實(shí)踐中案件數量最大的洗錢(qián)類(lèi)犯罪，也是與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等犯罪密切關(guān)聯(lián)的下游犯罪?！督忉尅分饕獌热萦心男?？和以前相比有哪些變化？來(lái)看記者的采訪(fǎng)。
我國刑法第三百一十二條對掩飾、隱瞞犯罪所得罪做出規定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
本次發(fā)布的就是對刑法第三百一十二條的解釋?！督忉尅饭?2條，自2025年8月26日起施行。
最高人民法院刑四庭庭長(cháng)羅國良稱(chēng)：“近年來(lái)，隨著(zhù)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等上游犯罪高發(fā)多發(fā)，與之關(guān)聯(lián)的下游犯罪，也就是掩隱罪案件數量大幅增長(cháng)并持續處于高位?！督忉尅坊貞鶎愚k案機關(guān)的迫切需要，提供了更加明確的裁判規則?！?/p>
《解釋》主要包括以下內容：一是進(jìn)一步嚴密刑事法網(wǎng)。針對實(shí)踐中犯罪手段不斷翻新甚至隱形變異的形勢，《解釋》第一條規定，刑法第三百一十二條規定的“其他方法”，包括任何足以掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的行為手段，如居間介紹買(mǎi)賣(mài)，收受，持有，使用，加工，提供資金賬戶(hù)，將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券，通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產(chǎn)等。指導司法機關(guān)依法懲治各種類(lèi)型的掩飾、隱瞞犯罪所得行為，讓犯罪分子無(wú)處遁逃，充分體現了我國反洗錢(qián)法律制度的嚴密性。
二是強調嚴格認定主觀(guān)明知。根據刑法第三百一十二條的規定，掩飾、隱瞞犯罪所得罪的構成以“明知是犯罪所得”為前提?！督忉尅丰槍?shí)踐中對這一主觀(guān)要件把握不準、存在拔高認定的情況，修改完善明知的審查判斷規則，強調嚴格依法認定明知、慎用推定，防止不當擴大刑事打擊面。
最高人民法院刑四庭庭長(cháng)羅國良稱(chēng)：“在涉銀行卡案件中，要切實(shí)防止不考慮犯罪主觀(guān)要件，僅因轉款、套現、取現行為可疑即一律認定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪的‘一刀切’做法?！?/p>
羅國良庭長(cháng)介紹，對位于犯罪鏈條末端，行為人受他人指使，使用本人銀行卡實(shí)施轉賬、套現、取現行為的，行為人很難明知是犯罪所得，對這些人認定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪要特別慎重。
“情節嚴重”數額標準調整為五十萬(wàn)和五百萬(wàn)
據介紹，這次的司法解釋堅持實(shí)事求是和與時(shí)俱進(jìn)相結合，落實(shí)反洗錢(qián)國際標準和《反洗錢(qián)法》，全面準確貫徹寬嚴相濟刑事政策，對掩飾、隱瞞犯罪所得罪的定罪量刑標準作出了適當調整，當嚴則嚴、該寬則寬。
《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》對掩飾、隱瞞犯罪所得罪的加重處罰標準，即判處三到七年有期徒刑的標準，作了進(jìn)一步優(yōu)化，區分上游犯罪類(lèi)型分別設置了五十萬(wàn)元和五百萬(wàn)元的數額標準。
最高人民法院刑四庭庭長(cháng)羅國良稱(chēng)：“對于上游犯罪為非法采礦罪這樣的犯罪，那么我們這個(gè)掩隱罪的加重處罰標準定的是五百萬(wàn)元，而對于上游犯罪為其他犯罪的，這個(gè)掩隱罪加重處罰標準就是五十萬(wàn)元，這樣就能有效解決上下游量刑均衡的問(wèn)題?！?/p>
羅國良庭長(cháng)介紹，這一加重處罰標準的調整，主要是因為隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展，在一些案件中出現了上下游量刑不協(xié)調甚至倒掛的突出問(wèn)題。比如江蘇、浙江等地集中出現一批運輸、收購非法采挖海砂的案件，上游非法采礦罪判處三年以上有期徒刑的數額標準是礦值五十萬(wàn)元至一百五十萬(wàn)元以上，如果對運輸、收購海砂的掩隱犯罪分子機械適用以前的“十萬(wàn)元”標準，就出現了明顯的罪責刑不相適應。對于上下游同一筆犯罪所得，一般情況下，作為事后幫助犯的掩隱行為的量刑要低于上游犯罪。
《解釋》還進(jìn)一步明確了依法從寬處罰的情形，如在第四條從輕處罰條款中增加一項“積極配合司法機關(guān)追查上游犯罪起較大作用的”，引導行為人積極配合司法機關(guān)追贓挽損，以實(shí)際行動(dòng)爭取從寬處罰。
最高人民法院刑四庭庭長(cháng)羅國良稱(chēng)：“還要強調的是，對于未成年人、在校學(xué)生群體實(shí)施掩隱犯罪的，應當給予更大幅度的從寬處理，根據案件具體情況，依法撤銷(xiāo)案件、不起訴或者免予刑事處罰?！?/p>
據了解，2020年至2024年，檢察機關(guān)起訴掩飾、隱瞞犯罪所得罪23.02萬(wàn)件，人民法院審結一審案件22.09萬(wàn)件，有效震懾和遏制了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等上游犯罪，有力推進(jìn)了反洗錢(qián)工作。
利用大額黃金交易洗錢(qián) 被告人獲刑三年六個(gè)月
司法實(shí)踐中，一些犯罪分子收到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙資金后立即安排人員在金店大額刷卡購買(mǎi)金條、首飾等黃金制品，然后將所購黃金制品運送出境或出售變現，通過(guò)匿名交易迅速實(shí)現資金轉移、轉換，以此來(lái)掩蓋資金的不法性質(zhì)，達到洗錢(qián)的目的。8月25日，“兩高”就發(fā)布了這樣一起典型案例。
這是廣東饒平縣人民法院審理的一起案件，被告人詹某某是當地一家珠寶店的店主。詹某某在店員向其匯報有人大額購買(mǎi)黃金首飾的行為異常時(shí)，出于牟利目的，仍指使店員繼續向可疑人員出售黃金首飾，并與可疑人員建立手機聯(lián)系，在可疑人員前來(lái)大額購買(mǎi)黃金首飾前即通知店員做好準備。
其間，詹某某用于接收客戶(hù)購金款的本人銀行卡因流入涉電詐資金被外地公安機關(guān)凍結，公安機關(guān)明確告知她資金系電信詐騙犯罪所得，詹某某協(xié)助調查并退還了贓款。但在隨后兩個(gè)月時(shí)間內，詹某某明知他人使用犯罪所得到其店內大額購買(mǎi)黃金首飾以便迅速洗白、轉移資金，仍繼續配合可疑人員完成交易，收到購金款共計600余萬(wàn)元，已查明均系電信詐騙犯罪所得，涉及91名詐騙被害人。詹某某被公安機關(guān)抓獲后，積極協(xié)助追查犯罪，挽回被害人損失500余萬(wàn)元。
廣東省饒平縣人民法院法官沈斌稱(chēng)：“本案可疑人員大額購買(mǎi)黃金首飾的交易方式明顯異常，可疑人員報一個(gè)購金總金額，由店員確定購買(mǎi)黃金首飾的數量，付款時(shí)一邊與他人手機交流，一邊按對方指示換用多張銀行卡分散刷卡支付?！?/p>
法院經(jīng)審理認為，詹某某與可疑人員建立手機聯(lián)系，并在被公安機關(guān)明確告知他人購金款涉電詐后仍繼續交易，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且系情節嚴重。根據其犯罪行為及積極協(xié)助追贓挽損等情節，最后判處其有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
法官提示，以黃金為代表的貴金屬因具有高價(jià)值、便攜性、易變現、不記名等特征，我國《反洗錢(qián)法》明確規定從事規定金額以上貴金屬、寶石現貨交易的交易商屬于“特定非金融機構”，必須履行客戶(hù)身份識別、大額交易報告、可疑交易上報等義務(wù)。店主切莫貪圖不當利益，淪為電詐犯罪分子的幫兇。
